Particuliers
Un accompagnement clair pour gérer votre PEA en toute autonomie.
Que vous ayez déjà un PEA ou que vous hésitiez encore à en ouvrir un, un seul rendez-vous suffit pour répondre à toutes vos questions : fonctionnement, fiscalité, choix de plateforme, stratégie d'investissement.
Le Plan d'Épargne en Actions reste l'une des enveloppes les plus avantageuses pour investir en bourse sur le long terme, à condition d'en maîtriser les règles. Plafond de versement, durée de détention, fiscalité des retraits, choix des supports : les paramètres sont nombreux, et une erreur peut coûter cher — parfois jusqu'à la clôture prématurée du plan.
Je propose un format simple et transparent : un rendez-vous unique, facturé 80€, pendant lequel nous faisons le tour de toutes vos questions, sans engagement ni vente de produit. L'objectif n'est pas de gérer votre PEA à votre place, mais de vous donner les clés pour le faire vous-même, sereinement.
- Fonctionnement, plafond et durée de détention du PEA
- Fiscalité avant et après 5 ans, stratégie de retrait
- Choix de la plateforme (banque, courtier en ligne, néobroker)
- Construction d'une allocation adaptée à votre profil
- Les erreurs qui peuvent clôturer votre plan
Pour qui
Deux profils, une même clarté.
Vous avez déjà un PEA
Vous voulez vérifier que votre allocation est cohérente, comprendre la fiscalité au moment d'un retrait, ou simplement avoir un avis extérieur sur votre stratégie actuelle.
Vous envisagez d'en ouvrir un
Vous hésitez encore sur la plateforme, le montant à verser ou la manière de démarrer, et vous préférez partir sur de bonnes bases plutôt que d'avancer à l'aveugle.
Déroulé
Comment se déroule le rendez-vous
Vous exposez votre situation
PEA déjà ouvert ou projet d'ouverture, vous m'expliquez votre situation et vos interrogations avant le rendez-vous.
Nous répondons à toutes vos questions
Fiscalité, plafond, choix de plateforme, allocation, stratégie de retrait : nous passons en revue tous les sujets qui vous concernent, sans jargon inutile.
Vous repartez avec un plan d'action
À l'issue du rendez-vous, vous avez toutes les clés pour gérer votre PEA vous-même, en toute sérénité.
Environ 45 minutes, en visioconférence ou en cabinet, sans engagement ni vente de produit associée. Vous repartez avec des réponses concrètes et un plan d'action pour gérer votre PEA en autonomie.
Questions fréquentes
Ce qu'il faut savoir sur le PEA
Quel est le plafond de versement du PEA ?
150 000€ pour le PEA classique. En complément, un PEA-PME permet de verser davantage, dans la limite d'un plafond cumulé de 225 000€ sur les deux enveloppes.
Comment est imposé le PEA ?
Avant 5 ans, les gains sont soumis au prélèvement forfaitaire unique : 12,8% d'impôt sur le revenu et 18,6% de prélèvements sociaux, soit environ 31,4% au total en 2026. Après 5 ans de détention, les gains sont exonérés d'impôt sur le revenu lors des retraits, mais restent soumis aux prélèvements sociaux (18,6% en 2026).
Que se passe-t-il si je retire de l'argent avant 5 ans ?
Un retrait avant 5 ans entraîne en principe la clôture du plan, sauf cas particuliers prévus par la loi (licenciement, invalidité, départ à la retraite anticipé, création ou reprise d'entreprise). C'est l'un des points de vigilance que nous abordons ensemble.
Gérez-vous mon PEA à ma place ?
Non. Mon rôle est de vous transmettre les clés pour piloter votre PEA vous-même : je ne gère pas vos comptes et ne perçois aucune commission sur les supports que vous choisissez. Le rendez-vous est facturé 80€, sans frais caché.
Informations données à titre indicatif, à jour en 2026, et susceptibles d'évolution réglementaire. Ce rendez-vous a un objectif pédagogique et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé au sens réglementaire.
Prêt à faire le point ?
Réservons votre rendez-vous PEA.
80€, un échange direct, toutes les réponses à vos questions sur votre PEA.